Meilleurs Courtiers en Bourse : Comparatif des meilleurs brokers 2024
Dernière mise à jour le 18 avril 2024
Investir en Bourse requiert d’utiliser un courtier en Bourse (aussi appelé “Broker”). C’est par son intermédiaire que vous pourrez acheter et vendre des actions et autres produits financiers sur les différentes places de marchés.
La qualité de service et les frais de courtage sont des éléments essentiels dans le choix d’un broker.
C’est pour cette raison que nous proposons ce comparateur de courtiers en Bourse. Notre test de plus de 20 brokers combiné à plus de 2000 avis indépendants vous permettra à coup sûr de trouver le meilleur broker.
📖 SOMMAIRE
Comparateur exhaustif des Courtiers en Bourse & Broker 2024
Avec plus de 20 brokers spécialisés et 2 000 avis d’investisseurs validés manuellement, ce comparateur des courtiers en Bourse est le plus complet présent à ce jour sur Internet.
| COURTIER | COUT | NOTE |
|---|---|---|
| Axa Banque | 809€ / an |
6.4 / 20 |
| HSBC Invest | 794€ / an |
7.2 / 20 |
| Saxo Banque | 189€ / an |
8.7 / 20 |
 |
390€ / an |
9.2 / 20 |
| La Compagnie 1818 | ? | 9.7 / 20 |
| ING Direct | 527€ / an |
9.7 / 20 |
| iDealing | ? | 10.0 / 20 |
 |
132€ / an |
10.2 / 20 |
 |
256€ / an |
10.3 / 20 |
| ABS | 523€ / an |
10.4 / 20 |
| La Banque Postale | 814€ / an |
10.5 / 20 |
| Easy Bourse | 299€ / an |
10.9 / 20 |
| Boursorama | 468€ / an |
11.1 / 20 |
| MesActions | 478€ / an |
11.4 / 20 |
 |
103€ / an |
11.8 / 20 |
| Barclays | 1051€ / an |
12.0 / 20 |
| B*Capital | 1058€ / an |
12.0 / 20 |
| Interactive Broker | 274€ / an |
12.3 / 20 |
 |
274€ / an |
12.4 / 20 |
| SicavOnline | 1536€ / an |
16.0 / 20 |
| Monabanq | 531€ / an |
|
| Tradebox | 617€ / an |
Comparatif Synthétique des Meilleurs Courtiers et Brokers 2024
On analyse les 3 meilleurs brokers 2024 dans ce tableau comparatif synthétique. Une banque en ligne apparaît dans ce top car sa qualité de service est très appréciée de notre communauté malgré des tarifs bien supérieurs aux offres de sociétés de courtages spécialisées. Les notes affichées sous forme d'étoiles sont issues de notre communauté d'investisseurs..
| 🥇 DEGIRO | 🥈 BOURSE DIRECT | 🥉 BFORBANK | |
|---|---|---|---|
| Facilité Usage Notes bnains |  | | |
| Outils trading Notes bnains | | | |
| Service Clients Notes bnains | | | |
| Tarifs de courtage Notes bnains | | | |
| Enveloppe fiscale | Actions, ETF, Obligations, Fonds, Turbos, Warrants, Futurs, SRD et Vente à découvert | Actions, ETF, obligations,, Fonds, Turbos, Warrants, Futurs, SRD et Vente à découvert | Actions, obligations, trackers, warrants, bons, droits, SRD |
| Frais Bourse de Paris | Gratuit | 0,09% si ordre > 4400€ Sinon entre 0,99€ et 3,80€ l’ordre | 0,13% à partir de 3000 € Sinon de 2,5€ à 5€ |
| Frais Bourse US | Gratuit | 0,09% dès 10 000 € ou 8,5€ | 0,07 % - minimum 7$ |
| Frais ETF | Gratuit sur sélection d’ETF sans commission | Gratuit sur sélection d’ETF sans commission | Similaire frais actions |
| Frais Inactivité & Frais Tenue de compte & Droit de Garde | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Outils de trading | Plate-forme WEB : Webtrader | Wincharts 2.0 à 10€ /mois ProRealTime à 15€ /mois | ProRealTime Simple Kepler Chevreux |
| Frais moyen annuels | 103€ /an | 132€ /an | 274€ /an |
| Analyse et avis | Avis Degiro | Avis Bourse Direct | Avis Bforbank |
| Voir Offre Degiro | Voir Offre Bourse Direct | Voir Offre Bforbank |
Quel type de courtier en Bourse choisir ?
Avant de partir en quête du meilleur broker bourse, il faut vous interroger sur votre profil d’investisseur.
En effet, il existe quatre grandes catégories de courtiers qui correspondent en réalité à quatre profils de traders:
| Type de broker | Définition et préconisations |
|---|---|
| Le courtier généraliste | Il permet d’ouvrir un compte-titres ordinaire et d’investir dans des actions mais aussi des indices (ETF), des fonds d’investissement (OPCVM) et des produits dérivés. On le recommande généralement comme courtier en Bourse pour débutant. |
| Le courtier PEA | Le PEA est une enveloppe fiscale réservée aux traders français qui souhaitent investir sur des horizons moyen / long termes et optimiser leurs impôts. Vous pouvez consulter ici les meilleurs PEA. |
| Le Broker spécialisé effets de levier | Pour les traders actifs et avertis qui visent du très court terme (day trading) et qui souhaitent démultiplier leurs gains. Attention, plus de 75% des traders qui utilisent des produits financiers type CFD perdent de l'argent! |
| Le courtier gestion pilotée | Pour les épargnants qui n’ont pas le temps de se pencher sur leurs investissements en Bourse. |
La règle d'or: les courtiers en ligne (et banques en ligne) proposent des offres trois à quatre fois moins chers que les offres de bourse proposées par les banques traditionnelles.
Cependant trouver un courtier bourse pas cher ne suffit pas, il faut aussi que le service soit au rendez-vous (plateforme de trading, service client, diversité des instruments financiers, ..). C’est pourquoi nos comparatifs de courtiers ne se basent pas seulement sur une analyse tarifaire pour vous proposer une sélection des meilleurs courtiers en Bourse.
Notre Sélection des meilleurs courtiers et Broker en 2024
Le meilleur courtier en Bourse Généraliste: DEGIRO
Si vous cherchez le meilleur courtier pour débuter en Bourse, le constat est sans appel. Il convient aussi parfaitement pour les traders plus expérimentés grâce à un large éventail de produits financiers et de places boursières disponibles.
Surtout, DEGIRO est aujourd’hui sans conteste le courtier en Bourse le moins cher pour un Compte-Titres Ordinaire (CTO). Enfin, Degiro est aussi l'un des brokers en ligne les plus appréciés de ses 2,5 millions de clients.
Vous pouvez consulter notre Avis Degiro pour avoir tous les détails sur ce courtier.
Points forts
- ✔️ courtier en Bourse le moins cher de notre comparatif (et pas de frais cachés)
- ✔️ structure tarifaire très simple
- ✔️ outils de trading appréciés et très grand nombre de places financières internationales
- ✔️ service client plébiscité par ses clients
- ✔️ pas de montant minimum de dépôt
Points faibles
- ❌ pas de PEA
100€ de frais de trading offerts jusqu'au 01/07/2024 (voir conditions sur site)
Le meilleur courtier PEA (et le meilleur courtier français) : Bourse Direct
Malheureusement, DEGIRO ne propose toujours pas le PEA. Nous avons donc sélectionné le courtier Bourse Direct pour ceux qui souhaitent bénéficier de cette enveloppe fiscale. C’est aussi le meilleur broker français. (DEGIRO est domicilié aux Pays-Bas). Vous pouvez en savoir plus en consultant notre avis Bourse Direct. N'hésitez pas aussi à consulter notre dossier sur les meilleurs PEA.
Points forts
- ✔️ courtier en Bourse le moins cher pour le PEA et pas de frais cachés
- ✔️ propose des formations physiques et en ligne pour les débutants
- ✔️ instruments financiers et offres d’épargnes complémentaires nombreuses
0,99€ par ordre et formation Bourse offerte
La meilleure offre de banque en ligne pour investir en Bourse: BForBank
Certains investisseurs recherchent avant tout la simplicité et souhaitent un accès unique à leur compte bancaire et leur broker. Bonne nouvelle, Bforbank propose une prestation haut de gamme à un tarif avantageux. L'offre de Bforbank est bien supérieur à ses deux concurrents les plus sérieux que sont Boursorama et Fortuneo.
L'offre de la banque en ligne Bforbank est aussi très adaptée aux débutants grâce à une plateforme qui prodigue de nombreux conseils et accompagnements.
Points forts
- ✔️ propose le PEA
- ✔️ aucun droit de garde, frais de tenue de compte ou d'abonnement
- ✔️ meilleur note de service client
- ✔️ structure tarifaire simple avec un seul tarif
- ✔️ centralisation avec une offre bancaire performante
2000€ frais de transferts remboursé + Prorealtime offert
Le meilleur courtier Bourse en gestion pilotée
Depuis quelques années de nouveaux type de courtier sont apparus, il s’agit des courtiers en ligne 2.0
Ces néo-brokers proposent de la gestion sous mandat pilotée par des algorithmes.
Vous n’avez qu’à préciser votre stratégie d’investissement souhaitée, votre patrimoine ainsi que vos projets. Le courtier fera le reste en vous proposant automatique une méthode d’investissement adaptée.
Si vous cherchez à investir en Bourse mais que vous n’avez pas le temps, on vous recommande Yomoni. C’est la meilleure offre du moment de gestion sous mandat pour investir en Bourse.
Points forts
- ✔️ propose toutes les enveloppes fiscales (PEA, CTO, Assurance vie)
- ✔️ frais de gestion simplifiés (1,6% par an)
- ✔️ Performance de 60% sur offre PEA depuis le lancement
Jusqu'à 350€ remboursés à l'ouverture du compte
Le meilleur broker pour le trading à effet de levier
Pour les investisseurs qui souhaitent trader sur les marchés à court terme en utilisant la vente à découvert et les effets de levier nous recommandons Admiral Market. Ce courtier propose des tarifs ainsi qu'une plateforme de trading bien plus puissante que celle de ses concurrents comme eToro.
Attention cependant le trading CFD comporte des risques. Assurez-vous de n’investir que de l’argent que vous êtes prêt à perdre et restez prudent dans vos investissements.
Points forts
- ✔️ frais de courtage (spread) faible
- ✔️ accès à l’outil de trading MetaTrader 5
- ✔️ nombre important d’instruments de trading (Actions, Indices, Matières Premières, ..)
75% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD
Comment choisir le meilleur courtier en Bourse ? Notre méthodologie expliquée !
Préambule: Notre Définition d’un courtier en Bourse
De manière générale un courtier (ou broker) est un intermédiaire financier qui permet à un particulier de spéculer sur les marchés financiers. Il met donc en relation les acheteurs et vendeurs d’actifs (actions, obligations, etc.) et de produits dérivés.
Cependant pour nous un courtier en Bourse se doit de proposer à minima un accès exhaustif à l’ensemble des titres cotés à la Bourse de Paris.
C’est la raison pour laquelle certains courtiers sont absents de ce classement (par exemple eToro.) Ou encore les courtiers en ligne 100% mobiles. Pour en savoir plus vous pouvez lire eToro vs Degiro.
Pourquoi les Brokers CFD ne sont pas vraiment des courtiers en Bourse
Contrairement à un courtier en Bourse « normal », ces brokers en ligne ne sont pas seulement des intermédiaires entre une place de marché et un trader ou investisseur. Ils gèrent en fait leur propre place de marché, soit en mariant directement les ordres de leurs clients entre eux, soit en se posant comme contrepartie des ordres de Bourse de leurs clients.
Cela pose plusieurs problèmes ou questions :
- Certains brokers forex CFD ne proposent tout simplement pas l'achat d'actions ou d'ETF en direct. Ils proposent uniquement l'achat ou la vente de CFD ;
- Pour les brokers qui permettent d'intervenir directement sur les actions, il n'est pas possible d'acheter des actions en ligne peu liquides via ces courtiers car cela les obligerait à détenir des titres des sociétés correspondantes ;
- Il n'existe pas de carnet d'ordres, seul un prix d'achat/vente est affiché, la fourchette (différence entre le prix de la meilleure offre de vente et le prix de la meilleure offre d'achat) n'existe pas. Du moins elle n'existe pas pour le client. En fait le broker cfd se rémunère en partie en jouant sur cette fourchette. Cela permet au courtier d'afficher des tarifs de transaction nuls ou très faibles alors qu'en réalité vous achetez une action un tout petit peu plus cher que sur une place de marché officielle et la vendez un tout petit peu moins cher.
Le cas des brokers mobiles
La plupart des néo-courtiers mobiles ne proposent pas un accès exhaustif à l’ensemble des actions disponibles à la Bourse de Paris.
Cependant si le trading 100% mobile vous intéresse, le meilleur courtier Bourse Mobile est Trader Republic. On l’apprécie en particulier pour ses frais de courtage raisonnables. Le broker vous limitera cependant à une seule place de marché avec la Bourse de Francfort.
Les 4 étapes à suivre pour trouver le meilleur courtier en bourse
On le disait en introduction mais trouver le meilleur broker ne se résume pas à trouver le broker le moins cher.
Nous vous proposons une méthodologie afin de trouver le meilleur broker pour votre situation et vos besoins.
N°1 - Quel type de trader êtes-vous ?
Dans un premier temps, il est nécessaire de faire le point sur vos objectifs. Quels sont-ils ? Épargner en vue de votre retraite ? d'un investissement immobilier ? des études de vos enfants ? d'une transmission de patrimoine ? Ou bien souhaitez-vous plutôt spéculer ? Faire du trading votre vie ? Ou encore juste vous amuser ?
Une fois vos objectifs établis, évaluez vos compétences en investissement et le temps que vous pouvez ou souhaitez y consacrer.
Vous constatez un décalage entre vos compétences, vos objectifs et le temps nécessaire à leur réalisation ? Alors vous pouvez de suite optez pour un broker qui vous permettra une gestion pilotée. Le meilleur broker pour ce cas spécifique est Yomoni.
Remarque: A cette étape, il est recommandé aussi de valider que vos objectifs sont en adéquation avec votre aversion au risque. Comme on dit, en bourse “il n’existe pas de repas gratuit”. Assurez-vous que vos objectifs sont cohérents avec votre situation.
N°2 - Comment choisir entre un Plan d’épargne en Actions ou un Compte-Titres
Si vous êtes arrivé à l’étape 2, c’est que vous n’avez pas opté pour une gestion sous mandat.
Pour choisir entre compte-titre et PEA nous avons un conseil simple.
Si:
- Vous n’avez pas besoin du capital avant 5 ans (idéalement 10 ans);
- Vous ne comptez pas être un trader actifs ;
- Vous n'investissez que sur des actions de l’euronext ou des indices européens;
Alors on vous recommande le PEA pour les optimisations d’impôts qu’il vous apportera. Sinon, privilégiez les comptes-titres !
Cette étape élimine potentiellement bon nombres de brokers dans votre quête d’un courtier en Bourse. En effet les brokers pea sont bien moins nombreux que les autres.
N°3 - Analyser les avis clients sur les brokers
Nous recommandons de collecter les avis de brokers selon 4 axes majeurs. C’est la méthode que nous utilisons (en combinaison avec l’analyse tarifaire des courtiers) pour analyser les brokers:
| Critère d'analyse du broker | Explications |
|---|---|
| Facilité et rapidité de passage des ordres | Ce critère est primordial pour ceux qui souhaitent faire du trading régulier. Il l'est un peu moins si votre profil est plus proche d'un investisseur. |
| Richesse et diversité des outils de trading proposés | Si vous attendez de votre courtier qu'il vous propose des outils de sélection de titres, ou d'analyse technique par exemple, ce critère sera important pour vous. Le choix du broker est déterminant dans l’accès à certains types de plateformes de trading (prorealtime, metatrader, etc.) |
| Richesse des informations et bases de données | Si vous souhaitez pouvoir être aidé dans la sélection des titres à mettre en portefeuille, ce critère sera fondamental. |
| Qualité et disponibilité du service client | Qualité et disponibilité du service client, qui est souvent un sujet de récrimination pour les clients des différents brokers. |
Les courtiers en Bourse les mieux notés pour leurs services clients sont Boursorama et Bforbank.
Les brokers plébiscités pour la qualité de leur plateforme et la diversité des outils sont Degiro, Bourse Direct et Bforbank.
Vous avez normalement désormais une shortlist des meilleurs brokers pour vos besoins en trading. Nous allons désormais intégrer un facteur clé, celui de l’estimation des frais annuels de courtage.
N°4 - Analyser les tarifs de courtage des brokers sélectionnés
Les courtiers en Bourse les mieux notés pour leurs services Client sont Boursorama et Bforbank.
Pour trouver le broker le moins cher pour vos besoins vous pouvez utiliser notresimulateur de frais de bourse qui se base sur:
- frais sur les transactions;
- frais d’inactivité de comptes;
- frais de changes;
En sachant qu’aujourd’hui la plupart des brokers ne proposent plus de frais sur l’achat basique des actions et que les courtiers en ligne n’ont plus de frais de garde ou d’inactivité.
Cependant que si vous avez déjà un compte en Bourse il vous faudra penser aux frais de migration de votre compte de Bourse qui se facture généralement à la ligne.
Félicitations, vous avez désormais toutes les armes pour trouver le meilleur courtier pour investir en Bourse.
Si vous souhaitez encore plus d'informations à ce sujet voici des conseils pour choisir son courtier.Courtier et Broker : vos questions
Quel Broker choisir ?
Pour choisir un Broker, il convient d'abord de définir vos objectifs et de déterminer les meilleurs moyens de les atteindre. Pour ce faire, nous vous proposons deux méthodes et de nombreux outils d'aide au choix d'un broker.
Quel courtier choisir pour débuter en Bourse ?
Un robo-advisor si vous souhaitez investir en Bourse sans vous poser trop de questions et sans trop de risque. Si vous souhaitez gérer en direct, choisissez un courtier en ligne indépendant pour bénéficier des tarifs les plus intéressants ou une banque en ligne si vous souhaitez centraliser vos comptes.
Comment savoir si un Broker est fiable ?
En premier lieu, un courtier en Bourse doit être régulé par un organisme officiel, ce qui permet entre autres de bénéficier d'une' garantie d'indemnisation en cas de défaillance du courtier. Vous pouvez trouver la liste des intermédiaires financiers accrédités sur le site de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers). Parmi tous les courtiers en Bourse accrédités, vous pouvez ensuite vous appuyer sur les nombreux avis déposés par leurs clients pour choisir le courtier en Bourse le plus sérieux.
Quand doit-on prendre un broker ?
Il est indispensable de recourir aux services d'un courtier en Bourse lorsque l'on souhaite intervenir en direct sur un marché financier. Par exemple si l'on souhaite pouvoir acheter et vendre des actions cotées à la Bourse de Paris il est indispensable de recourir aux service d'un courtier en Bourse.
Attention :
Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en capital ; tout investissement doit s'envisager à moyen et long terme.
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